三杯肉桂甜酒味咖啡,《华尔街日报》和CNBC。芭芭拉VanScoy早上例行的主要是作为一个管理您所期望的投资组合。她甚至有彭博终端设置在她的家庭办公室。

“我通常阅读大量的材料从不同的来源,“VanScoy说。“在固定收益,我探索市政债券和抵押贷款支持证券所以我必须知道的各种市场。”

“固定收益是投资者对美国国债的期限,州或地方政府债券,公司债券或抵押贷款所支持的证券,小型企业贷款或其他形式的债务。潜在的借款人一般每月或季度支付固定的费用,这就是这个词的来源。

5月中旬的一天,VanScoy有一些现金在她的投资组合,她想搬到一个固定收益投资。像所有的投资组合经理,她有一定的风险承受能力和高风险投资的期望更高的回报。但VanScoy并不为华尔街一家公司工作,在那里她只会寻找尽可能多的回报相对任何投资的风险水平。她恰好F.B.鹭基金会的工作。

由联邦法律,私人基金会鹭必须把百分之五的捐赠基金等每年拨款和操作,而其他95%投资于股票、固定收益投资和其他资产。这些投资是支付的收入基础的grantmaking和操作。

在美国目前,大约120000名私人基金会持有超过一万亿美元的投资组合。但传统外包他们的投资组合管理基础专业投资公司——包括许多华尔街的公司。

VanScoy在2019年成为第一个内部固定收益投资组合经理F.B.鹭基金会成立于1992年,以支持低收入社区。鹭是第一,为数不多的,基金会不仅看其投资组合基金赠款和操作方式,但作为一种方法,实现其使命。招聘VanScoy只是一分之一的一系列步骤,在此基础上设想如何投资其养老。

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